منصة إعلامية عربية متخصصة فاعلة في مجال الاقتصاد بروافده المتعددة؛ بهدف نشر الثقافة الاقتصادية، وتقديم المعلومات والمصادر المعرفية السليمة التي تسهم في نشر الوعي الاقتصادي، ومساعدة أصحاب القرار في اتخاذ القرارات الصائبة التي تقود الاقتصاد نحو تنمية فاعلة ومستدامة.

بورصة أبو ظبي | فوتسي

الأسهم الأمريكية | ناسداك

بورصة أبو ظبي | فوتسي

الأسهم الأمريكية | ناسداك

الرابط المختصر :

صناديق الاستثمار العقاري في المملكة سبيلك الأمثل 

تعد صناديق الاستثمار العقاري المُتداولة، والتي يطلق عليها “ريت أو ريتس” أحد الوسائل الاستثمارية الهامة التي يلجأ إليها المستثمرون والتي يتم الاستثمار فيها عبر إدراج وحداتها في السوق المالية، ومن ثم يمكن التدوال عليها.

 

مميزات الصناديق العقارية

تهدف هذه الصناديق في المقام الأول إلى تيسير الاستثمار في العقارات المطوّرة والجاهزة للاستخدام، والتي تولّد دخلًا دوريًا من خلال التأجير. كما تتميز هذه الصناديق بمميزات تجعلها متفردة في أليات عملها على رأسها تكلفة استثمار منخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار العقاري الأخرى.

وتماشيًا مع هذا المنطلق، حرصت المملكة على دمج هذه الوسائل الاستثمارية؛ تحقيقًا لرؤيتها 2030 وتماشيًا مع تنوع سبل الاستثمار بها لجذب أكبر عدد من المستثمرين إلى السوق السعودية؛ فهذه الصناديق تعد حاليًا  الوجهة المفضّلة لكثير من المُستثمرين ورجال الأعمال على مستوى العالم.

وما يميز صناديق الاستثمار العقارية السعودية طبقًا لموقع البورصة السعودية الرسمي:

  • عائد مشروط: يجب ألا تقل الأرباح الموزعة على ملاك الوحدات عن 90 % سنويًا من صافي أرباح الصندوق.
  • سهولة الاستثمار: تتميز صناديق الاستثمار العقارية المتداولة بوضوح أنظمتها وسهولة التعامل بوحداتها –بيعًا وشراءً– بشكل مماثل للأسهم المدرجة بالسوق المالية.
  • عقارات قائمة: تحتوي صناديق الاستثمار العقارية المتداولة على أصول عقارية منشأة ومطورة وجاهزة للاستخدام ومدرة للدخل الناتج عن الإيجارات أو التشغيل.
  • الشفافية العالية: يلتزم مدير الصندوق بتقديم تقارير دورية عن الصندوق ويتم عرضها على موقع تداول كغيرها من التقارير الخاصة بالشركات المدرجة في السوق المالية.

معايير الطرح والإدراج

كما تتضمن معايير الطرح والإدراج أن يبلغ عدد المساهمين على الأقل 200 والحد الأدنى لتأسيس الصندوق يبلغ 500 مليون ريال سعودي والقيمة الاسمية للسهم 10 ريال.

ويجب أن تحدد أصول الصندوق بشكل مستقل من خلال تسجيل الأوراق المالية والأصول الأخرى لكل صندوق استثمار باسم أمين الحفظ لصالح ذلك الصندوق، بينما تسجل الأصول العقارية للصندوق باسم شركة تابعة لأمين الحفظ. وتعد أصول صندوق الاستثمار العقاري المتداول مملوكة لمالكي الوحدات في ذلك الصندوق مجتمعين. ولا يجوز أن يتجاوز اقتراض الصندوق ما نسبته 50 % من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة.

ويجب ألا تقل قيمة استثمارات الصندوق في عقارات مطورة تطويراً إنشائياً قابلة لتحقيق دخلٍ تأجيريٍ و دوريٍ عن ما نسبته 75 % من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق. وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة، ولا يجوز لمدير الصندوق الاستثمار في الأراضي البيضاء.

كما يسمح إلى مدير الصندوق باستثمار نسبة لا تتجاوز 25 % من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق، وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة في التطوير العقاري، سواء أكانت لعقارات مملوكة من قبله أم لم تكن، أو لتجديد أو لإعادة تطوير تلك العقارات.

ويحظر على مدير الصندوق استثمار نسبة تزيد على 25% من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة في عقارات خارج المملكة، ولا تقل ملكية مالكي الوحدات من الجمهور عن 30% من إجمالي وحدات الصندوق.

أشهر صناديق الاستثمار العقاري في المملكة

ومن أشهر 10 صناديق استثمار عقاري في المملكة:

صندوق جدوى ريت Jadwa REIT

من أفضل الصناديق العقاري ريت في السعودية، هو صندوق جدوى ريت، وهو صندوق استثمار عقاري متداول مغلق متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية. بينما تم تصميم الصندوق لتوفير دخل دوري للمُستثمرين من خلال استثمار في العقارات في المدن الرئيسية في المملكة. باستثناء مكة المكرمة والمدينة المنورة.

ويقدّم الصندوق للمُستثمرين الفرصة للاستثمار في مناطق جغرافية وقطاعات متنوعة في سوق العقارات السعودي، بما في ذلك القطاعات السكنية والتجارية والضيافة والصناعية والتعليمية.

عدد العقارات: 8

سعر الوحدة (ريال): 12.82

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.36

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.72

إجمالي التوزيعات النقدية: 149.21 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.80

الربح الموزع إلى السعر %: 6.24

 

صندوق الرياض ريت Riyad REIT

من الصناديق العقارية الاستثمارية في السعودية، صندوق الرياض ريت الذي يسعى بجديّة إلى تحقيق هدفٍ استثماري أساسي، وهو توفير دخل دوري مستدام لملاك الوحدات. بينما يتحقق هذا الهدف من خلال استثمار الأموال في أصول عقارية مدرَّة للدخل. في حين يهدف مدير الصندوق إلى توزيع أرباح نقدية سنوية على مالكي الوحدات بنسبة لا تقل عن 90٪ من صافي أرباح الصندوق.

كما أنه من المتوقع أن تتزايد مبالغ الأرباح السنوية مع تزايد عدد العقارات المدرَّة للدخل والمملوكة للصندوق على مر الزمن؛ ما يعزز جاذبية هذا الاستثمار.

عدد العقارات: 28

سعر الوحدة (ريال): 8.25

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.87

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 11.41

إجمالي التوزيعات النقدية: 118.47 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.69

الربح الموزع إلى السعر %: 8.36

 

صندوق بنيان ريت bonyan REIT

من الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق بنيان ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول مُغلق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. كما يشتغل هذا الصندوق وفقًا لتوجيهات ولوائح هيئة السوق المالية المتعلقة بصناديق الاستثمار العقاري المتداولة.

عدد العقارات: 12

سعر الوحدة (ريال): 9.22

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.42

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 11.04

إجمالي التوزيعات النقدية: 107.50 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.66

الربح الموزع إلى السعر %: 7.16

 

صندوق الراجحي ريت Al rajhi REIT

من أفضل الصناديق العقارية السعودية صندوق الراجحي ريت، وهو صندوق استثمار عقاري متداول مغلق متوافق مع المعايير الشرعية. بينما حصل هذا الصندوق على الموافقة لطرح وحداته من قبل هيئة السوق المالية السعودية في 30/3/1439هـ (الموافق 18/12/2017م). كما يدير صندوق الراجحي ريت استثماراته وفقاً لأنظمة صناديق الاستثمار العقاري والتعليمات الخاصة الصادرة عن هيئة السوق المالية.

عدد العقارات: 21

سعر الوحدة (ريال): 8.25

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 7.33

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 7.75

إجمالي التوزيعات النقدية: 106.83 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.66

الربح الموزع إلى السعر %: 4.70

 

صندوق الأهلي ريت AlAhli REIT

من الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق الأهلي ريت، وهو صندوق استثمار عقاري متداول يهدف إلى توفير دخل تأجيري دوري وتحقيق نمو في إجمالي قيمة أصول الصندوق لمالكي الوحدات. بينما يتم ذلك من خلال الاستثمار الرئيسي في أصول عقارية مطورة تطويرًا إنشائيًا ومدرّة للدخل.

عدد العقارات: 4

سعر الوحدة (ريال): 7.96

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.12

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.41

إجمالي التوزيعات النقدية: 89.38 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.65

الربح الموزع إلى السعر %: 8.17

 

صندوق سدكو كابيتال ريت SEDCO REIT

من الصناديق العقارية الاستثمارية في السعودية صندوق سدكو كابيتال ريت، وهو صندوق استثمار عقاري متداول مغلق متوافق مع الضوابط الشرعية الإسلامية. بينما يدير الصندوق عملياتهُ وفقاً لأحكام لائحة صناديق الاستثمار العقاري التي أصدرتها هيئة السوق المالية.

كما تم إدراج الصندوق في السوق المالية السعودية، وتم تداول وحداته وفقًا للأنظمة واللوائح السارية. مدّة الصندوق محددة على مدى 99 عامًا من تاريخ الإدراج وقابلة للتجديد لمدة مماثلة وفقًا لتقدير مدير الصندوق بعد الحصول على موافقة هيئة السوق المالية.

عدد العقارات: 21

سعر الوحدة (ريال): 7.89

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.33

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 8.64

إجمالي التوزيعات النقدية: 83.43 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.71

الربح الموزع إلى السعر %: 5.66

صندوق دراية ريت DERAYAH REIT

من الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق دراية ريت، وهو صندوق استثمار عقاري متداول مغلق ومتوافق مع الضوابط الشرعية. كما يتسم الصندوق بالهدف من تحقيق دخل لمستثمريهِ من خلال استثمار رأس المال في مجموعة من الفرص العقارية المدرة للدخل، وذلك وفقاً للاستراتيجية المحددة في شروط وأحكام الصندوق، وفقًا للوائح والقوانين المعمول بها. كما يوزع الصندوق أرباحًا ربع سنوية بنسبة لا تقل عن 90 % من صافي الأرباح على حملة الوحدات. بينما يتم تنفيذ أنشطة الصندوق وفقًا لأنظمة صناديق الاستثمار العقاري وتعليمات صناديق الاستثمار العقارية المتداولة الصادرة عن هيئة سوق المالية.

عدد العقارات: 25

سعر الوحدة (ريال): 7.89

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 7.93

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.27

إجمالي التوزيعات النقدية: 70.90 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.66

الربح الموزع إلى السعر %: 8.36

 

صندوق الخبير ريت Alkhabeer REIT

من أفضل الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق الخبير ريت، وهو صندوق استثمار عقاري متداول عام مقفل ومتوافق مع ضوابط الهيئة الشرعية. تم إنشاؤه بموجب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة العربية السعودية، كما يخضع للوائح وتعليمات هيئة السوق المالية. هدف الصندوق هو تحقيق عوائد إيجارية مستمرة وتوزيعات نقدية دورية يتم توزيعها بشكلٍ ربع سنوي. يمتد الصندوق على مدى 99 عامًا، وإجمالي قيمة أصوله بعد الطرح الإضافي الثاني تبلغ 2,062 مليون ريال سعودي.

عدد العقارات: 12

سعر الوحدة (ريال): 6.30

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 7.50

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 8.49

إجمالي التوزيعات النقدية: 67.68 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.48

الربح الموزع إلى السعر %: 7.62

 

صندوق مشاركة ريت musharaka REIT

صندوق مشاركة ريت هو صندوق استثمار عقاري مقفل متداول مسجّل في سوق المال السعودي “تداول”. وأيضًا في مؤشر FTSE EPRA Nareit العقاري العالمي الذي يركز على صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وشركات العقارات. بينما يهدف هذا الصندوق إلى تسهيل استثمارات في العقارات المطوّرة والمستعدة للاستخدام التي تولّد دخلًا منتظمًا من خلال التأجير.

وهو يسعى إلى توسيع الفرص في السوق العقارية السعودية المزدهرة. يتألف الصندوق من 13 عقارًا رئيسيًا يقعون أساسًا في الرياض والمنطقة الشرقية والإمارات العربية المتحدة.

كما تشمل هذهِ الأصول العقارية مختلف القطاعات مثل السكنية والصناعية والتجارية والضيافة. في حين يتطلب الصندوق؛ مثل غيره من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة، الامتثال لمعايير عالية من الشفافية، تفوق تلك المفروضة على الاستثمارات التقليدية في السوق العقارية.

عدد العقارات: 13

سعر الوحدة (ريال): 5.57

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.09

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.27

إجمالي التوزيعات النقدية: 44.00 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.50

الربح الموزع إلى السعر %: 8.98

 

صندوق المعذر ريت Al-Ma’athar REIT

صندوق المعذر ريت هو صندوق استثمار عقاري متداول مغلق يتخذ من المملكة العربية السعودية مقرًا له ويديره شركة أصول وبخيت للاستثمار. كما يركز هذا الصندوق على الأصول العقارية داخل المملكة العربية السعودية التي يمكن أن تحقق إيرادات إيجارية دورية.

عدد العقارات: 15

سعر الوحدة (ريال): 9.06

صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.38

صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.27

إجمالي التوزيعات النقدية: 38.05 مليون ريال.

التوزيع النقدي: 0.62

الربح الموزع إلى السعر %: 6.84

 

الرابط المختصر :
اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.