“ساما” تصدر دليل مكافحة الاحتيال المالي في البنوك والمصارف

0 89

أصدرت مؤسسة النقد العربي السعودي “ساما”، دليل مكافحة الاحتيال المالي في البنوك والمصارف العاملة بالمملكة، ضمن منظومة التعليمات السابقة والصادرة للقطاع المصرفي في شأن مكافحة الاحتيال المالي.

مخاطر الاحتيال المالي

وأوضحت النقد العربي، أن دليل المكافحة، يهدف إلى مساعدة تلك المؤسسات في وضع الحد الأدنى من الإجراءات والسياسات لمكافحة حالات الاحتيال المالي التي تتعرض لها البنوك والمصارف أو عملاؤها، وتعزيز سبل الحد من مخاطر الاحتيال المالي.

حماية القطاع المالي

وأشارت المؤسسة، إلى أن هذه الخطوة، تأتي استناداً إلى الصلاحيات المنوطة بها بموجب نظامها الصادر بالمرسوم الملكي رقم (23) وتاريخ 23/ 5 / 1377هـ، ونظام مراقبة البنوك الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/5) وتاريخ 22/ 2 / 1386هـ، وانطلاقاً من دورها الإشرافي والرقابي، والحرص على حماية القطاع المالي من استغلاله في تمرير عمليات احتيالية.

تأسيس وحدة إدارية

وطالبت المؤسسة، البنوك والمصارف بتأسيس وحدة إدارية لمكافحة الاحتيال المالي تتولى بشكل عام مكافحة ومعالجة جميع المواضيع التي تندرج وتتعلق بالاحتيال المالي، وذلك بموجب دليل مكافحة الاحتيال المالي.

اقرأ المزيد:

(ساما) تُحذر عملاءها من رسائل احتيالية

توصيات المنظمات الدولية

وبيّنت المؤسسة، أن من أبرز مهامها: اقتراح استراتيجية البنك لمكافحة الاحتيال المالي وتقييمها بشكل دوري، واقتراح السياسات والأدلة وإجراءات العمل المتعلقة بمكافحة الاحتيال المالي ومهام الوحدة بما يكفل كفاءتها، بجانب الاستفادة من التوصيات والتحديثات الصادرة عن المنظمات الدولية وأفضل الممارسات ذات العلاقة بمكافحة الاحتيال المالي.

تعزيز الوعي

وألقت المؤسسة، الضوء على التوعية كأحد العناصر الرئيسية في منظومة مكافحة الاحتيال المالي، وذلك من خلال تعزيز وعي الموظفين والعملاء بمخاطر وأساليب الاحتيال المالي والمستجدات في هذا المجال.

تثقيف العملاء والموظفين

ولفتت المؤسسة، إلى حث دليل مكافحة الاحتيال المالي على البنوك والمصارف، على أهمية الالتزام بوضع برامج للتوعية والتثقيف للعملاء والموظفين بشأن أساليب الاحتيال المالي وخاصًة المتجددة منها، والقيام بقياس مدى فاعلية وكفاءة أدوات التوعية بشكل مستمر.

حالات مصادرة الأموال

وأضافت: وكذلك العمل على تعزيز وعي العملاء بضرورة التأكد من سلامة مصادر أموالهم، وأنهم عرضة للمساءلة من قِبل الجهات المختصة في حال الاشتباه بمصادر أموالهم، بجانب وضع الأسلوب المناسب للتوعية لكل فئة أو تصنيف؛ بناءً على قاعدة البيانات التي تتضمن كافة تفاصيل حالات الاحتيال المالي.

اقرأ أيضًا:

ساما تُصدر تقريرها الربعي حول أداء قطلع التأمين بالمملكة

الرابط المختصر :

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.