ستاندرد آند بورز تتوقع نمو الائتمان لدى البنوك السعودية خلال 2024

توقعت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيف الائتماني، تراجع النمو الائتماني للبنوك السعودية خلال عام 2024، بنسبة تتراوح بين 1% و2% عن العام الماضي 2023، إذ بلغت معدلات النمو وقتها 10%.

قد يعجبك..ستاندرد أند بورز: الأنظمة المصرفية في المملكة تستعد لمواصلة نموها بصورة أكبر

كما أكدت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيف الائتماني، في تقرير لها أنه من المتوقع أن يتباطأ نمو الإقراض العقاري. بشكل أكبر في عام 2024 بسبب ارتفاع أسعار الفائدة ونضج السوق.
في حين أن الارتفاع السريع في أسعار الفائدة خلال الأشهر الماضية سيؤدي إلى زيادة القروض المتعثرة. بينما يؤدي ذلك إلى تأثير هامشي نتيجة تمتع الشركات برافعة مالية يمكن التحكم بها.
كما أشارت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيف الائتماني، إلى أن مؤشرات جودة الأصول لدى البنوك السعودية مستقرة. بينما تستمر الحكومة السعودية والكيانات المرتبطة بها في ضخ الودائع في النظام المصرفي لدعم نمو الائتمان لدى البنوك.
في حين ارتفعت مساهمة الودائع الحكومية والجهات المرتبطة بالحكومة إلى 30% من الإجمالي بحلول عام 2023. مقارنة بنحو 20% في عام 2020. كما توقعت الوكالة أن تستمر تلك الجهات في ضخ مزيد من الودائع لدعم نمو الائتمان.
بينما أشارت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيف الائتماني، إلى أنه نظرًا لحجم استثمارات رؤية المملكة 2030 الكبيرة وطبيعتها طويلة الأجل. فإن القطاع المصرفي السعودي لن يتمكن من تلبية احتياجات التمويل. ولهذا فإن جزءًا منه يكون من خلال أسواق رأس المال المحلية والدولية، الأمر الذي يؤدي لزيادة تعرض البنوك السعودية لظروف السيولة العالمية.

توقعات ستاندرد آند بورز

كما توقعت وكالة التصنيف الائتماني والمصرفي، أن تستمر المصارف السعودية في تحقيق نمو في الأرباح في السنوات المقبلة، حيث من المتوقع أن تنمو الأرباح السنوية للنظام المصرفي السعودي بمعدل 10% في المتوسط خلال الفترة من 2023 إلى 2025.

وأشارت وكالة “ستاندرد أند بورز” إلى أن الأنظمة المصرفية السعودية تواصل نموها بسبب دعم من عوامل عديدة، يأتي في مقدمتها:

توقعات بنمو الاقتصاد السعودي بمعدل 7.5% في عام 2024. بما يؤدي إلى زيادة الطلب على التمويل من القطاع المصرفي. كما تمضي المملكة العربية السعودية قدمًا في تنفيذ إصلاحات اقتصادية واسعة النطاق. والتي من شأنها أن تعزز النمو الاقتصادي والاستقرار المالي. في حين تسعى المصارف السعودية إلى التحول الرقمي. بما سيمكنها من تقديم خدمات أكثر كفاءة وفعالية.

كما أعلنت وكالة ستاندرد أند بورز للتصنيفات الائتمانية أن قطاع الخدمات المصرفية في دول مجلس التعاون الخليجي. يشكل “نقطة مضيئة نسبياً” في سوق الأسواق الناشئة خلال عام 2024. كما أشارت الوكالة في تقرير نشرته اليوم الخميس إلى أن البنوك والأنظمة المصرفية في المنطقة. تظهر استقرارًا واسعًا عبر المقاييس الرئيسية في العام الحالي.

في حين توقعت الوكالة أن يظل نمو الائتمان والربحية قويًا، على الرغم من التقديرات بانخفاضه قليلاً مقارنة بالعام الماضي. إلا أن البنوك في المنطقة ستواصل تحقيق أداء متميزًا، وذلك نتيجة للاستفادة من الرسملة الجيدة والأداء الربحي.

مقالات ذات صلة:

ستاندرد آند بورز: استقرار معايير الأداء الرئيسية لبنوك الخليج